Assurance vie

Dans cette section, nous aborderons les diverses enveloppes fiscales et les compartiments que regroupent les contrats d'investissement. Nous présenterons en détail les descriptions et les particularités de ces produits, ainsi que les principaux marchés financiers sur lesquels ils opèrent. Par ailleurs, nous explorerons les enjeux liés à ces investissements, les risques potentiels auxquels ils exposent, ainsi que les opportunités qu’ils peuvent offrir.

Exercice : Comprendre l’Abattement et la Fiscalité en Assurance-Vie au Décès

Tu dois analyser deux situations différentes liées à un décès et à la transmission d’une assurance-vie :
10 minutes

L'assurance vie : la gestion du contrat

  • La possibilité de détenir plusieurs contrats
  • Les frais à connaître avant de souscrire
  • Le profil investisseur : une étape obligatoire
10 minutes

L'assurance-vie : La fiscalité applicable aux intérêts

  • Comprendre la fiscalité de l’assurance-vie : un avantage qui s’affirme dans le temps
  • Un cadre fiscal qui dépend de plusieurs facteurs
  • Les contrats ouverts avant la réforme : un traitement distinct
8 minutes

L’assurance-vie : un outil d’épargne

  • Comprendre l’assurance-vie
  • Les supports d’investissement
  • Une fiscalité avantageuse
8 minutes

La clause à tiroir dans un contrat d’assurance-vie

  • Anticiper l’imprévisible grâce à la clause à tiroir.
  • Une mécanique en plusieurs niveaux
  • Exemple concret
7 minutes

La clause bénéficiaire dans un contrat d’assurance-vie

  • Définition et rôle de la clause bénéficiaire
  • Déroulement et effets en cas de décès
  • L’importance d’une rédaction précise et adaptée 
6 minutes

La fiscalité de l’assurance-vie en cas de décès

  • Un outil de transmission fiscalement avantageux
  • Contrats souscrits avant le 20 novembre 1991
  • Contrats souscrits après le 20 novembre 1991
8 minutes

Le démembrement de la clause bénéficiaire dans un contrat d’assurance-vie

  •  la clause bénéficiaire comme outil de transmission
  • Qu’est-ce que le démembrement de clause bénéficiaire ?
  • L’approche juridique : entre usufruit et nue-propriété
8 minutes

Les unités de compte dans l’assurance-vie

  • Les unités de compte dans un contrat d’assurance-vie
  • Comprendre le principe des unités de compte
  • Les grandes familles de supports accessibles en unités de compte
13 minutes