Intermédiaire

• Qu’est-ce qu’un compte-titres ordinaire ?
• Modalités de souscription
  
• Les titres accessibles via un CTO
  

Tu dois analyser deux situations différentes liées à un décès et à la transmission d’une assurance-vie :

• Les deux types d'assurances emprunteur
• Est-il possible de changer d'assurance emprunteur en cours de contrat ? 
• Comment bien choisir ? 

• La possibilité de détenir plusieurs contrats
• Les frais à connaître avant de souscrire
  
• Le profil investisseur : une étape obligatoire
  

• Anticiper l’imprévisible grâce à la clause à tiroir.
• Une mécanique en plusieurs niveaux
  
• Exemple concret
  

• Définition et rôle de la clause bénéficiaire
• Déroulement et effets en cas de décès
  
• L’importance d’une rédaction précise et adaptée 
  

• Un outil de transmission fiscalement avantageux
• Contrats souscrits avant le 20 novembre 1991
  
• Contrats souscrits après le 20 novembre 1991
  

•  la clause bénéficiaire comme outil de transmission
• Qu’est-ce que le démembrement de clause bénéficiaire ?
  
• L’approche juridique : entre usufruit et nue-propriété
  

• Qu’est-ce que le PEA-PME ?
• Qui peut en bénéficier ?
  
• Quels titres sont éligibles ?

• Les unités de compte dans un contrat d’assurance-vie
  
• Comprendre le principe des unités de compte
  
• Les grandes familles de supports accessibles en unités de compte
  

• Qu’est-ce que le PEA Jeune ?
• Conditions pour ouvrir un PEA Jeune
  
• Comment fonctionne le PEA Jeune ?